Wolfsberg Principles

Wolfsberg Anti Money Laundering Principles; benannt nach dem Château Wolfsberg bei Thurgau in der Schweiz, in dem die sog. „Wolfsberg-Gruppe“ ihre Sitzungen abhielt.

1. Begriff: Grundsätze zur Bekämpfung der Geldwäsche, die im Jahr 2000 von elf der größten international tätigen Banken und der Nicht-Regierungsorganisation Transparency International als Verhaltenskodex verabschiedet worden sind. Die Prinzipien wurden im Jahr 2002 und 2012 überarbeitet und erweitert

2. Inhalte: Die Wolfsberg-Prinzipien befassen sich mit diversen Aspekten des „Know your Customer“ (zu dt. „Kenne Deinen Kunden“)-Prinzips beim Verkehr zwischen vermögenden Privatkunden und Private-Banking-Abteilungen der Finanzinstitute sowie mit der Erkennung und Verfolgung ungewöhnlicher oder verdächtiger Aktivitäten. Sie sehen daher vor, dass die Banken sowohl neue als auch bestehende Kunden hinsichtlich ihrer Legalität überprüfen müssen. Bei Transaktionen, die von einem Treuhänder oder anderen Vermögensverwaltern initiiert oder durchgeführt werden, verpflichten sich die Banken, den wirtschaftlich Berechtigten hinter dem Geldfluss zu identifizieren. Besonderes Augenmerk soll den Ländern bzw. Transaktionen aus und in Ländern gelten, die bereits durch Geldwäsche oder Korruption aufgefallen sind. Über gewöhnliche oder verdächtige Transaktionen sollen Berichte erstellt werden, die den zuständigen Regierungsstellen und dem Bankmanagement zugeleitet werden müssen. Die Mitarbeiter im Privatkundengeschäft sollen eine spezielle Ausbildung zur Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten und über Präventivmaßnahmen erhalten.

3. Mitglieder: Banco Santander, Bank of America, Barclays, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, J.P. Morgan Chase, MUFG Bank, Société Générale, Standard Chartered Bank, UBS.