Bankgeheimnis, Begrenzungen

1. Zivilrecht: Im zivilrechtlichen Bereich findet das Bankgeheimnis Schranken durch die Praxis der Bankauskunft, durch das Verfahren der SCHUFA sowie durch spezielle Auskünfte, die im Scheck- und Wechselverkehr (Scheckauskünfte) und bei Erbfällen gegenüber dem Erben eines Kunden erteilt werden (Anzeigepflichten des Kreditinstituts beim Tod eines Kunden).

2. Öffentliches Recht: Verschiedene Gesetze sehen Auskunftspflichten der Banken vor, die das Bankgeheimnis beschränken,  Bankauskunft gegenüber staatlichen Stellen.