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Sachgebiete unter Banklexikon
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Moral Suasion i.S. der Bankenaufsicht
zu dt. Seelenmassage; Bestreben einer Bankenaufsichtsbehörde, die von ihr beaufsichtigten Unternehmen durch eine Politik der Belehrung, des gütlichen Zuredens, des Ermahnens oder des formlosen Ersuchens (bspw. durch rechtlich unverbindliche Schreiben) zu einem aus Sicht der Bankenaufsicht gewünschten Verhalten zu bewegen. ...
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Bankrecht (Öffentliches Bankrecht)
Weltbank und Geschäftsbanken
Einlagensicherungs-Richtlinie
1. Begriff: EG-Rechtsakt, 1992 von der Kommission vorgeschlagen, nachdem eine Kommissions-Empfehlung von 1986 alle EU-Mitgliedstaaten aufforderte, Systeme der Einlagensicherung für Kreditinstitute zu schaffen, daraufhin 1994 vom Europäischen Rat und dem Europäischen Parlament...
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Bankwirtschaft (Mittelbeschaffung)
Islamische Entwicklungsbank
internationale Entwicklungsbank, die die wirtschaftliche und soziale Entwicklung in den gegenwärtig 57 Mitgliedstaaten oder anderen islamischen Staaten entsprechend der Glaubensgrundsätze des Islam (z.B. Zinsverbot) fördert. Weitere Informationen unter www.isdb.org. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Positionenaufrechnung
Praxis der Aufrechnung von Devisenpositionen zwischen zwei oder mehreren Kreditinstituten. Diese saldieren hierbei die am Erfüllungstag zwischen ihnen zum Ausgleich anstehenden Beträge und erfüllen die Kontrakte durch Zahlung des jeweiligen Nettobetrages. Insoweit keine eindeutige...
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Bankwirtschaft (Devisengeschäft)
Videoidentifizierung
Bei einer Videoidentifizierung wird ungeachtet der räumlichen Trennung eine sinnliche Wahrnehmung der am Identifizierungsprozess beteiligten Personen ermöglicht, da sich die zu identifizierende Person und der Mitarbeiter des der Identifizierungspflicht unterliegenden Unternehmens im Rahmen der...
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Bankrecht (Öffentliches Bankrecht)
Day Order
Bezeichnung für eine Order (Weisung), die nur eine Tagesgültigkeit hat. Tagesgültige Orders gelten nur für den zeitlich festgelegten Börsentag. Wird die Order während der Handelszeit nicht ausgeführt, erlischt die Order automatisch. Anknüpfungspunkt ist damit die Dauer der Ordergültigkeit. ...
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Bankwirtschaft (Wertpapiergeschäft, sonstige)
Deckblattbürgschaft
ergänzende Bundesdeckung (Ausfuhrgewährleistungen des Bundes; vgl. Ausfuhrgarantie) zugunsten deutscher Kreditinstitute bei gebundenen Finanzkrediten an das Ausland. Das Kreditinstitut, das den Finanzkredit gewährt, hat die Möglichkeit, den gewährten Kredit langfristig bei privaten...
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Bankwirtschaft (Kreditgeschäft)
Finanzplanungsrat
Beratungsgremium, bestehend aus dem Bundesfinanzminister, je einem Vertreter eines jeden Bundeslandes und vier Vertretern der Gemeinden sowie der Gemeindeverbände, mit der Aufgabe, Empfehlungen für die Koordinierung der Finanzplanungen der Gebietskörperschaften (Bund, Länder, Gemeinden)...
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Volkswirtschaft (Wirtschaftspolitik)
Horizon Duration
Duration, die auf einen Zeitpunkt in der Zukunft ermittelt wird. Im Gegensatz zur Horizon Duration wird die Current Duration auf Basis des aktuellen Bewertungstags ermittelt. Die Horizon Duration wird in Hedgingstrategien mit Zins-Futures ermittelt, wenn die abgesicherte Periode relativ lang ist. ...
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Bankwirtschaft (Renten)
Joint Forum on Financial Conglomerates
Das Joint Forum on Financial Conglomerates wurde 1996 unter Federführung des Baseler Ausschusses für Bankenaufsicht, der International Organization of Securities Commissions (IOSCO) und der International Association of Insurance Supervisors (IAIS) gegründet. 1999 erfolgte die Umbenennung in „Joint Forum“. ...
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Bankrecht (Öffentliches Bankrecht)
Konzernlagebericht von Kreditinstituten
Kreditinstitute haben nach § 340i I HGB grundsätzlich unabhängig von ihrer Größe einen Konzernabschluss und einen Konzernlagebericht aufzustellen. Auch der Konzernlagebericht von Kreditinstituten ist wie der Konzernabschluss von Kreditinstituten nach der für alle Kapitalgesellschaften unabhängig von der Rechtsform geltenden Vorschrift des § 315 HGB aufzustellen. ...
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Bankwirtschaft (Financial Accounting)
SMAX
Ende 2003 aufgelöstes Segment für kleine börsennotierte Unternehmen mit besonderen Transparenzanforderungen an der Frankfurter Börse. Die SMAX-Unternehmen wechselten ca. hälftig in den Prime bzw. den General Standard. Der SDAX-Index löste den SMAX-All-Share-Index als Barometer für Unternehmen mit geringerer Börsenkapitalisierung ab. ...
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Bankrecht (Bankrecht, sonstiges)
Stochastic Modified Duration
Maßstab für die Veränderung des Kurses eines festverzinslichen Wertpapiers, wenn sich die kurzfristigen (Markt-)Zinssätze ändern. Die Stochastic Modified Duration ist eine Modifikation der traditionellen Modified Duration, da diese prozentuale Veränderungen des Dirty Price misst, wenn sich...
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Sonstiges (Finanzmathematik)
Strategic-Frontier-Analyse
Analyse von festverzinslichen Wertpapieren bzw. eines Rentenportfolios in aktiven Anlagestrategien, bei der (erwartete) Total Returns (Wertentwicklung) für verschiedene Szenarien (z.B. Best-Case-Szenario, Worst-Case-Szenario) errechnet und in einer zweidimensionalen Graphik gegenübergestellt...
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Bankwirtschaft (Vermögensverwaltungsgeschäft)
TechMARK
1999 eröffnetes Marktsegment der Londoner Börse, insbesondere für junge innovative Technologieunternehmen. Innerhalb von TechMARK gibt es seit 2011 das Segment techMARK mediscience, das sich auf Unternehmen aus dem Healthcare-Sektor konzentriert. Weitere Informationen unter www.londonstockexchange.com. ...
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Bankwirtschaft (Wertpapiergeschäft, sonstige)
Banque de France
französische Zentralbank. Organe: Oberstes Exekutivorgan ist der Gouverneur, der ebenso wie seine beiden Stellvertreter auf Vorschlag des Ministerrats für eine Dauer von sechs Jahren mit einmaliger Verlängerungsmöglichkeit ernannt wird. Für den Gouverneur und seine Stellvertreter gilt das...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
EADK-Bedingungen
bis Herbst 2011 geltende besondere Bedingungen der Deutschen Bundesbank für die elektronische Einreichung, Auftragserteilung, Datenauslieferung und Kundeninformation (EADK), an der auf schriftlichen Antrag hin grundsätzlich alle Inhaber von Girokonten bei der Bundesbank teilnehmen konnten...
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Bankrecht (Privates Bankrecht)
Terminkursarbitrage
i.w.S. Ausnutzen von Preisunterschieden auf Terminmärkten; i.e.S. Variante der Zinsarbitrage durch Abschluss von gegenläufigen Devisentermingeschäften, die anfangs unterschiedliche, durch spätere Glattstellung aber gleiche Fälligkeit haben, um aus der unterschiedlichen Höhe der Swapsätze einen Gewinn zu erzielen (Swapsatzarbitrage). ...
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Bankwirtschaft (Devisengeschäft)
Obligobuch
ein in der Wechselabteilung geführtes Buch, in dem die Wechsel jedes Diskontkunden erfasst werden. Das Obligobuch umfasst ein Einreicher- und Bezogenenobligo, um so die Wechselverpflichtungen der Kunden zu überwachen (heute kein Buch mehr, sondern EDV-mäßig erfasst). Vgl. auch Diskontgeschäft, Obligo. ...
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Bankwirtschaft (Kreditgeschäft)
Postenstatistik
Erfassung der während eines Zeitraums (i.d.R. täglich EDV-gestützt) bearbeiteten Geschäftsvorfälle nach Art und Anzahl. Die Postenstatistik liefert Informationen über das Mengengerüst der bankbetrieblichen Leistungserstellung und bildet die Grundlage für kostenrechnerische Analysen. Sie...
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Bankwirtschaft (Management Accounting)
Wechselpensionsgeschäfte
Pensionsgeschäfte von Zentralbanken im Rahmen der Feinsteuerung am Geldmarkt und von Geschäftsbanken mit anderen Kreditinstituten. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Branchenvorschriften i.S. des KWG
sind die Rechtsvorschriften der Europäischen Union im Bereich der Finanzaufsicht (v.a. die Richtlinien 73/239/EWG, 98/78/EG, 2004/39/EG, 2006/48/EG, 2006/49/EG und 2009/65/EG sowie Anhang V Teil A der Richtlinie 2002/83/EG), die darauf beruhenden inländischen Gesetze, insbesondere das KWG, das...
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Bankrecht (Öffentliches Bankrecht)
Geldhandelsadresse
Kreditinstitut, das im Geldhandel ständig als Nehmer und Geber von Zentralbankguthaben auftritt und bereit ist, sowohl Geldkurse als auch Briefkurse zu nennen. Die Stellung dieser Kurse erfolgt i.d.R. über spezielle Informations- und Handelssysteme (z.B. REUTERS), über die auch der Abschluss der Geschäfte vorgenommen wird. ...
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Bankwirtschaft (Renten)
Intermarket Spread Swap
aktive Anlagestrategie mit Zinsinstrumenten, bei der gleichzeitig ein Zinsinstrument aus dem Portfolio verkauft und aus dem Verkaufserlös ein anderes gekauft wird. Bei einem Intermarket Spread Swap erfolgt ein Verkauf bzw. Kauf von Zinsinstrumenten unterschiedlicher Sektoren des Rentenmarktes in Erwartung einer Veränderung der Spreads zwischen diesen Sektoren. ...
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Bankwirtschaft (Renten)
Malware
Schadprogramme, die das Ziel haben, beim Anwender unerwünschte und unter Umständen schädliche Funktionen auszuführen. In den meisten Fällen sind die Schadfunktionen getarnt bzw. laufen komplett im Hintergrund. Oberbegriff, der u.a. das Computervirus umfasst. ...
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Bankwirtschaft (Bankrelevante Wirtschaftsinformatik)
Combinations
Volatilitätsstrategien mit Calls und Puts auf den gleichen Basiswert. Die Optionen werden entweder gleichzeitig gekauft (Long Position) oder verkauft (Short Position). Folgende Combinations können unterschieden werden: Straddle, Strangle, Strip Spread (Strip), Strap Spread, Bull Spread, Bear Spread, Butterfly, Condor. ...
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Bankwirtschaft (Vermögensverwaltungsgeschäft)
FOR
Abk. für free on rail ... (named departure point) = frei (franko) Waggon ... (benannter Abgangsort); auch: FOT (free on truck). In den Incoterms seit 2000 nicht mehr enthaltene Lieferklausel, wonach Kosten und Gefahren auf den Käufer übergehen, wenn der beladene Waggon oder die Ware dem Bahnunternehmen ausgehändigt wird. ...
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Bankwirtschaft (Auslandsgeschäft)
Kleinbetragszahlungsinstrument
in § 675i BGB verwendeter Begriff für Geldkarten (Wertkarte). Mit einem Kleinbetragszahlungsinstrument können nur einzelne Zahlungsvorgänge bis höchstens 30 Euro ausgelöst werden, es hat eine Ausgabenobergrenze von 150 Euro (bei inländischen Vorgängen 200 Euro) oder speichert...
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Bankrecht (Privates Bankrecht)
Wertpapiersammelbank i.S. des DepotG
ein Kreditinstitut, das nach Art. 16 I der Zentralverwahrverordnung des Europäischen Parlaments und des Europäischen Rats als Zentralverwahrer zugelassen ist und als Kerndienstleistung im Inland die Bereitstellung und Führung von Depotkonten auf oberster Ebene ("zentrale Kontoführung") erbringt (§ 1 III DepotG). ...
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Bankrecht (Öffentliches Bankrecht)
Fast Stochastics
Teil bzw. Variante des Stochastics nach Lane, die aus der K%-Linie und der D%-Linie besteht. Die K%-Linie des Fast Stochastics wird auch als K%-Fast-Linie bzw. die D%-Linie als D%-Fast-Linie bezeichnet. Fast Stochastics sind (im Gegensatz zum Slow Stochastics) äußerst schnell...
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Sonstiges (Finanzmathematik)
Nachlass-Insolvenzverfahren
Insolvenzverfahren über einen Nachlass; Eröffnungsgründe sind Überschuldung, Zahlungsunfähigkeit und drohende Zahlungsunfähigkeit (§ 320 InsO). Zweck ist insbesondere die Beschränkung der Erbenhaftung auf den Nachlass (§§ 315 ff. InsO i.V.m. §§ 1975, 1980 BGB). ...
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Bankrecht (Bankrelevantes Privatrecht)
Bundesbank-Liquiditäts-U-Schätze
unverzinsliche Schatzanweisungen der Bundesrepublik Deutschland, die früher aufgrund von § 42 BBankG ausschließlich zu geldpolitischen Zwecken begeben wurden (Liquiditätspapiere). Diese kurzfristigen Geldmarktpapiere wurden von der Deutschen Bundesbank seit 1993 allen inländischen und...
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Volkswirtschaft (Wirtschaftspolitik)
Grundgeschäftserklärung
Eine Grundgeschäftserklärung hatten die Kreditinstitute der Deutschen Bundesbank bei der Rediskontierung von Bankakzepten, Debitorenziehungen und Exporttratten abzugeben. Sie beinhaltete, dass der Wechsel ein Handelswechsel sei und insbesondere nicht der Finanzierung von Investitionen oder der Verflüssigung eingefrorener Kundenforderungen diente. ...
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Bankwirtschaft (Kreditgeschäft)
Off-Shore-Fund
Investmentfonds, der seinen Geschäftssitz i.d.R. in Steuerparadiesen (z.B. Cayman Islands, Panama, Curaçao, Isle of Man, Bahamas, Niederländische Antillen) hat. Die Gründungskosten von Off-Shore-Funds sind aufgrund fehlender gesetzlicher Rahmenbedingungen bezüglich Mindestkapital und...
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Bankwirtschaft (Wertpapiergeschäft, sonstige)
Parallelanleihe
internationale Anleihe (Schuldverschreibung), die mit möglichst gleicher Ausstattung an den Kapitalmärkten verschiedener Länder in der jeweiligen Landeswährung platziert wird. Bei gleichem Nominalzins wird das Zinsgefälle zwischen den Ländern durch den Ausgabepreis bzw. die Laufzeit ausgeglichen. ...
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Bankwirtschaft (Renten)
Retractible Bond
Retractibles; Euro-Anleihe, bei der sowohl dem Anleger als auch dem Emittenten ein vorzeitiges Kündigungsrecht (z.B. zu pari zu bestimmten Couponterminen) eingeräumt wird. Die Laufzeit verlängert sich um einen festgesetzten Zeitraum (z.B. drei, vier oder fünf Jahre), sofern die Kündigung nicht...
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Bankwirtschaft (Renten)
Schiffskommunaldarlehen
ehemals durch § 1 Nr. 2 SchiffsbankG, das zum 19. Juli 2005 durch das Pfandbriefgesetz (PfandBG) abgelöst wurde, den Geschäftsbetrieb von Schiffspfandbriefbanken charakterisierendes Darlehen für den Erwerb, Bau, Umbau oder die Reparatur von Schiffen sowie die Umschuldung von Schiffskrediten an...
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Bankrecht (Öffentliches Bankrecht)
Währungsbarkredit
kurzfristiger Kredit zur Finanzierung von Warenkäufen im Ausland, der im Rahmen von Kreditlinien inländischer Banken in fremder Währung im Ausland aufgenommen wird. Endkreditnehmer sind inländische Importeure, die die Kredite zur Einlösung von Dokumenten benötigen und die Kredite aus dem...
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Bankwirtschaft (Kreditgeschäft)
Mismatched Book
Wertpapier-Handelsstrategie, die durch Wertpapierleihe unterstützt wird (Repo-Geschäft). Die Bank, die Wertpapiere leiht und dann weiterverleiht, profitiert von der Differenz zwischen Entleih- und Verleihgebühr, wobei im Gegensatz zum Matched Book die Laufzeiten von Entleihe- und Verleihegeschäft (fristeninkongruentes Gegengeschäft) unterschiedlich sind. ...
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Bankwirtschaft (Wertpapiergeschäft, sonstige)
Volatilitätschart
Chart, in dem der Vergangenheitsverlauf der historischen Volatilität oder der impliziten Volatilität graphisch dargestellt wird. Vor allem die zeitlichen Divergenzen zwischen den beiden ermittelten Volatilitätscharts sind beachtlich und Anknüpfungspunkt für die verschiedensten Volatilitätsstrategien. ...
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Sonstiges (Finanzmathematik)
Schiffskommunalschuldverschreibung
Unter einer Schiffskommunalschuldverschreibung versteht man eine festverzinsliche Schuldverschreibung, die auf der Grundlage des früheren Schiffsbankgesetzes (SchiffsbankG) von Schiffspfandbriefbanken als Inhaberpapier oder (in Ausnahmefällen) als Namenspapier ausgegeben wurde und der Mittelbeschaffung für die Gewährung von Schiffskommunaldarlehen diente. ...
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Bankrecht (Öffentliches Bankrecht)
Geschäftsbedingungen der Deutschen Bundesbank
vorformulierte Vertragsbedingungen der Deutschen Bundesbank für den Geschäftsverkehr mit Kreditinstituten i.S. des KWG, öffentlichen Verwaltungen und anderen Personen. Die Grundlage bilden die Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Deutschen Bundesbank, denen ggf. spezielle Regelungen vorgehen,...
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Bankrecht (Geld- und Währungsrecht)
Wertpapier- oder Terminbörsen i.S. des KWG
sind Wertpapier- oder Terminmärkte, die von den zuständigen staatlichen Stellen geregelt und überwacht werden, regelmäßig stattfinden und für das Publikum unmittelbar oder mittelbar zugänglich sind, einschließlich: a) ihrer Betreiber, wenn deren Haupttätigkeit im Betreiben von Wertpapier-...
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Bankrecht (Öffentliches Bankrecht)
Endvermögensrisiko
Risiko, das darin besteht, dass ein vorausberechnetes Endkapital am Ende des Planungshorizontes nicht erreicht werden kann. Das Endvermögensrisiko wird durch das zinsinduzierte Kursrisiko, das Wiederanlagerisiko oder das variable Zinsrisiko determiniert. Das Endvermögensrisiko kann...
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Bankwirtschaft (Vermögensverwaltungsgeschäft)
Kredittreuhänder
Rolle von Kreditinstituten im Rahmen von Treuhandkrediten. Kreditinstitute werden bei der Vergabe von staatlichen Mitteln im Rahmen bestimmter Förderprogramme als Treuhänder eingeschaltet (Treuhand) und mit der Abwicklung des Kredits beauftragt (z.B. von der Kreditanstalt für Wiederaufbau)....
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Bankwirtschaft (Kreditgeschäft)
Termingeldmarkt
Bezeichnung für den Interbankenhandel mit Termingeld (Geldhandel), z.B. für Monats- oder Dreimonatsgelder. Die Banken versuchen insbesondere, mithilfe von kurzfristigen Transaktionen auf dem Termingeldmarkt ihre unvorhergesehenen Liquiditätsungleichgewichte effizient auszugleichen. ...
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Bankwirtschaft (Mittelbeschaffung)
Giroüberzugslombard
Lombardkredit, den die Deutsche Bundesbank Banken und Sparkassen auf Basis der bei der zuständigen Landeszentralbank vom jeweiligen Institut hinterlegten lombardfähigen Wertpapiere zur leichteren Abwicklung des Giroverkehrs und des Abrechnungsverkehrs gewährte. Zum 1.1.1999 wurde der Giroüberzugslombard durch die Spitzenrefinanzierungsfazilität des ESZB ersetzt. ...
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Bankwirtschaft (Kreditgeschäft)
Niedrigcoupon-Titel
Anleihe (Schuldverschreibung) mit niedriger Nominalverzinsung, die in einer Zeit emittiert wurde, als der Kapitalmarktzins sehr niedrig war. Aufgrund des niedrigen Zinssatzes liegt der Kurs dieser Papiere unter ihrem Nennwert, die Totalrendite (Rendite festverzinslicher (Wert-)Papiere) i.d.R. in der Nähe der aktuellen Kapitalmarktrendite. ...
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Bankwirtschaft (Renten)
Financial Products Markup Language (FpML)
Die Financial Products Markup Language ist ein von JP Morgan und PricewaterhouseCoopers erstmals 1999 präsentierter XML-basierter Standard zur Abwicklung komplexer Finanzprodukte und Prozesse im Bereich von OTC-Derivaten (z.B. Swaps). Der Standard fokussiert auf außerbörslich gehandelte Derivate...
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Bankwirtschaft (Bankrelevante Wirtschaftsinformatik)
Rate Anticipation Swap
aktive Anlagestrategie mit Zinsinstrumenten, bei der Zinsinstrumente entsprechend einer erwarteten Marktzinsänderung verkauft und neue Papiere gekauft werden. Durch einen Rate Anticipation Swap möchte der Anleger von seiner Zinserwartung profitieren, d.h. Kursverluste verringern bzw. die Rendite...
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Bankwirtschaft (Derivate)
Korrekturhülle
Hülle, die nach dem Abkommen über den Einzug von Schecks (Scheckabkommen), für die Berichtigung von Codierungen und für die Weiterleitung sonst ungeeigneter Schecks im nichtautomatisierten Verfahren verwendet wurde. Jede Korrekturhülle durfte nur einen Originalbeleg enthalten. Durch die Einführung des ISE-Verfahrens zum 3. September 2007 sind Korrekturhüllen ersatzlos entfallen. ...
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Bankwirtschaft (Zahlungsverkehr)
Comprehensive Economic Trade Agreement (CETA)
umfassendes, außer Waren auch Dienstleistungen und Investitionen umfassendes Freihandelsabkommen "neuen Typs" zwischen Kanada und der Europäischen Union (EU) sowie deren Mitgliedstaaten, das auch Regelungen zu Bank- und weiteren finanziellen Dienstleistungen im Verkehr zwischen den Vertragspartnern enthält. ...
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Revisionseffizienz
Grundsätzlich ist Effizienz gekennzeichnet durch den Grad der Zielerreichung unter der Nebenbedingung des wirtschaftlichen Ressourceneinsatzes. Somit muss die Interne Revision danach beurteilt werden, inwieweit sie die ihr übertragenen Überwachungsaufgaben erfüllt und welcher Mitteleinsatz...
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Bankwirtschaft (Revision)
Umlaufgrenze
Die Umlaufgrenze stellte die Obergrenze des zulässigen Gesamtbetrags der im Umlauf befindlichen Schuldverschreibungen von privaten Hypothekenbanken und Schiffspfandbriefbanken dar, die nach den Vorschriften des Hypothekenbankgesetzes (HypBankG) und des Schiffsbankgesetzes (SchiffsbankG) bestimmt wurde. ...
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Bankrecht (Öffentliches Bankrecht)
FinTech
engl. Abk. für Financial Technology; Finanztechnologie-Unternehmen. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, national)