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Sachgebiete unter Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.)
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Green Bond
1. Definition: Der Begriff „Green Bond“ (dt. „Grüne Anleihe“) beschreibt ein festverzinsliches Wertpapier, das zur Kapitalbeschaffung für Aktivitäten zur Verringerung bzw. Verhinderung von Umwelt- bzw. Klimaschäden dient. 2. Beschreibung: Green Bonds sind Finanzinstrumente,...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Socially Responsible Investment (SRI)
SRI, werteorientiertes Investment, ethisches Investment; Geldanlage, die über finanzielle Aspekte hinaus auch soziale und/oder umweltbezogene Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigt und dabei ihre gesellschaftliche Verantwortung (Social Responsibility) insbesondere in der Verhinderung...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Stranded Asset
1. Definition: Unter „stranded assets” (dt. „gestrandete Vermögenswerte“) versteht man allgemein Vermögenswerte (z.B. Unternehmensanteile, Technische Anlagen oder (Rohstoff-) Vorräte), deren Ertragskraft oder Marktwert unerwartet drastisch sinkt, bis hin zu ihrer weitgehenden oder...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Sustainable Finance
1. Begriff: „Sustainable Finance“ (dt. „nachhaltige Finanzwirtschaft“ bzw. „nachhaltige Finanzierung“) bezieht sich nach verbreitetem Verständnis auf ein Spektrum finanzwirtschaftlicher Ansätze und Instrumente (s.u.), die sich nicht nur an ökonomischen Kriterien orientieren,...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Green Finance
1. Definition: „Green Finance“ ist ein weit gefasster Oberbegriff, der in jüngerer Zeit auch im deutschsprachigen Raum zunehmend den Begriff „Environmental Finance“ ersetzt. Nachfolgend wird nur der Begriff „Green Finance“ verwendet, womit zugleich auch auf „Environmental...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Finanzialisierung
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Corporate Banking
1. Bezeichnung für Bankgeschäfte mit Unternehmen, die, wenn sprachlich auch nicht ganz korrekt, mitunter auch das Geschäft mit Finanzinstitutionen (Banken, Versicherungen, öffentlich-rechtliche Körperschaften usw.) einschließt. Das Corporate Banking ist beziehungsgetrieben...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Finanzintermediäre
Finanzintermediäre sind Institutionen oder Personen, die auf den Geld- und Kreditmärkten zwischen der Angebots- und der Nachfrageseite von Kapital vermittelnd tätig werden. Finanzintermediäre im engeren Sinn sind Institutionen, die Kapital von Anlegern entgegennehmen und dieses an Kapitalnehmer...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Sozialwirtschaft
Dritter Sektor; Teil eines Wirtschaftssystems, der sich v.a. um die Wohlfahrt von Individuen und Gesellschaft bemüht. 1. Abgrenzung: Eine Verortung von Sozialwirtschaft findet i.d.R. dahingehend statt, dass sie als „Dritter Sektor“ zwischen dem privaten Sektor des Wirtschaftens (Markt) und dem...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Nachhaltigkeitskriterien
Kriterien, anhand derer sich die Leistung von Unternehmen, Ländern oder Projekten unter dem Gesichtspunkt ihres positiven oder negativen Beitrags zu einer Nachhaltigen Entwicklung beurteilen lässt. 1. Zweck: Nachhaltigkeitskriterien dienen ihren Anwendern – i.d.R....
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Global Reporting Initiative (GRI) (GRI)
eine 1997 in Boston von Ceres (Coalition of Environmentally Responsible Economies; umbenannt in: Investors and Environmentalists for Sustainable Prosperity) gemeinsam mit dem Umweltprogramm der Vereinten Nationen (UNEP) gegründete unabhängige Multi-Stakeholder-Organisation mit Hauptsekretariat in...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Social-Return-on-Investment Analyse (SRoI-Analyse)
Ansatz zur Bewertung von (Investitions-)Projekten mit Blick auf ihren gesellschaftlichen – sozialen und/oder umweltbezogenen – Mehrwert. 1. Ziel: Die SRoI-Analyse stellt eine Erweiterung der traditionellen finanziellen Bewertung von Investitionen (z.B. Return on Investment) dar. Sie ist...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Bankensystem in der (ehemaligen) DDR
1. Allgemein: Bankensystem, das ein Teil des planwirtschaftlich organisierten Staates war, aber nicht aus einer staatlichen Einheitsbank, sondern aus mehreren Instituten bzw. Institutsgruppen bestand, die allerdings entsprechend den Grundsätzen einer Zentralverwaltungswirtschaft vollständig in...
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Task Force on Climate-related Financial Disclosures (TCFD)
1. Definition: Die „Task Force on Climate-related Financial Disclosures“ (TCFD) ist eine globale von der Industrie geführte Initiative zur Unternehmensberichterstattung bzgl. klimabezogener finanzieller Chancen und Risiken. Im Januar 2016 vom Finanzstabilitätsrat (Financial Stability...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Direktorium der EZB
1. Allgemein: Das Direktorium der EZB stellt ein Beschlussorgan der Europäischen Zentralbank (EZB) dar. Dieses Organ umfasst den Präsidenten, den Vizepräsidenten sowie vier weitere Mitglieder. Alle Direktoriumsmitglieder werden vom Europäischen Rat mit qualifizierter Mehrheit gewählt und...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Nachhaltigkeitsrating
Verfahren zur Beurteilung von Unternehmen, Projekten oder Ländern hinsichtlich ihrer Leistung in Bezug auf vorab bestimmte umweltbezogene und/oder soziale Nachhaltigkeitskriterien. 1. Ziele: Das Ziel von Nachhaltigkeitsratings ist i.d.R. eine Unterstützung der Entscheidungsprozesse von Investoren...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Nachhaltigkeitsindex
Index, der die ökonomische Entwicklung (i.d.R. den Aktienpreis) von Unternehmen misst. Die Aufnahme in einen solchen Index setzt jedoch die Erfüllung bestimmter Nachhaltigkeitskriterien voraus. 1. Nutzer: Nachhaltigkeitsindices werden primär von (institutionellen) Investoren genutzt, die einen...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Kreditinstitut i.S. des KWG
Ein Kreditinstitut i.S. des KWG ist ein Unternehmen, das Bankgeschäfte gewerbsmäßig oder in einem Umfang betreibt, der einen in kaufmännischer Weise eingerichteten Geschäftsbetrieb erfordert (§ 1 I 1 KWG). Danach müssen für das Vorliegen eines Kreditinstituts i.S. des KWG drei Merkmale...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
öffentliche Banken
Kreditinstitute in öffentlich-rechtlicher Organisationsform (Anstalt des öffentlichen Rechts bzw. Körperschaft des öffentlichen Rechts) sowie Kreditinstitute in privatrechtlicher Organisationsform (Aktiengesellschaft, Gesellschaft mit beschränkter Haftung), deren Kapital mittelbar oder...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Lender of Last Resort
Diese Wortwahl geht auf Sir Francis Baring zurück und bezeichnet die letzte Refinanzierungsinstanz, welche freiwillig oder gesetzlich als Kreditgeber fungiert, um die Insolvenz von Schuldnern oder gar einen Staatsbankrott zu vermeiden. Im nationalen Bereich fungiert die Zentralbank als Lender...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Commercial Banking
Bankgeschäfte, die sich auf das Einlagen- und Kreditgeschäft sowie den Zahlungsverkehr erstrecken. In einem Spezialbanksystem, wie es nach dem Glass-Steagall-Act 1933 geschaffen worden ist, bildet das Commercial Banking den Gegensatz zum Investment Banking. Demgegenüber steht das Corporate...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Finanztechnologie-Unternehmen (FinTech)
1. Begriff: Bei einem FinTech handelt es sich um einen Sammelbegriff mit dem Fokus auf „Technologien“ und „Finanzdienstleistungen“. Daher beschreibt der Ausdruck FinTech Unternehmen, welche sich auf Basis des Internets und der vielseitigen Kommunikationsmöglichkeiten durch den Einsatz...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, national)
Action Plan on Financing Sustainable Growth
1. Definition: Der im März 2018 von der Europäischen Kommission veröffentlichte „Action Plan on Financing Sustainable Growth“ (dt. „Aktionsplan: Finanzierung nachhaltigen Wachstums“) stellt eine Strategie für ein nachhaltiges Finanzwesen in der EU vor. Im Kontext einer...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
disruptive Innovation
1. Begriff: Bei einer disruptiven Innovation werden bereits bestehende Prozesse, Geschäftsmodelle oder auch ganze Märkte durch neue Entwicklungen im Rahmen einer Innovation substituiert. Somit stellt eine Disruption eine spezielle Form einer Entwicklung dar, die neue Funktionen und...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, national)
Nachhaltigkeits-Berichterstattung
Darstellung der Leistungen und Auswirkungen einer Organisation mit Blick auf die Erfordernisse einer nachhaltigen Entwicklung, zumeist in Form eines eigenständigen „Nachhaltigkeitsberichts“ oder integriert in den jährlichen Geschäftsbericht. 1. Entwicklung und Verbreitung: Die...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
monetärer Faktor
1. Begriff: Der monetäre Faktor wird als Produktionsfaktor im Bankbetrieb verstanden. Er bedeutet Verfügungsmacht über Nominalgüter (monetärer Faktor in Zahlungsqualität) und hat für jeden Betrieb und für jede Art von zu erstellender Marktleistung in der arbeitsteiligen Tauschwirtschaft in...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Impact Assessment
Wirkungsanalyse; Verfahren, um die – positiven oder negativen – Auswirkungen (Impact) von Aktivitäten, Projekten oder Politiken systematisch zu ermitteln und anhand vorab definierter Kriterien zu bewerten (Assessment). 1. Anwendungsfelder: Impact Assessment kommt in verschiedenen...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Klimarisiko
1. Klimarisiken im weiteren Sinn sind physische Risiken, die für die Gesellschaft oder Unternehmen aus den physischen Auswirkungen des Klimas bzw. Klimawandels resultieren können. Sie lassen sich unterteilen in Risiken, die unmittelbar (z.B. Anlagen-Schäden aufgrund extremer...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Bank
1. Begriff: Unternehmen, das durch die Kombination von bankbetrieblichen Produktionsfaktoren Bankdienstleistungen erstellt. 2. Begriffsabgrenzung: „Bank” ist ein ökonomischer, „Kreditinstitut” bzw. „Institut” ein juristischer Begriff. 3. Funktionen: a) Volkswirtschaftliche Funktion:...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Shareholder-Aktivismus
Aktionärs-Aktivismus, Aktives Aktionärstum, Shareholder Activism, Shareholder Engagement; Versuch von an einem Unternehmen mit Eigenkapital beteiligten Parteien, das Management dieses Unternehmens bzw. dessen Politik und Praktiken in ihrem Sinne zu beeinflussen. 1. Verbreitung:...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Bankleistungen
Die moderne Bankbetriebslehre fasst die Tätigkeit von Banken als Ergebnis einer Dienstleistungsproduktion auf. Insofern stellen Bankleistungen alle von einem Bankbetrieb hervorgebrachten Ergebnisse einer Dienstleistungsproduktion sowohl in Form von absatzfähigen Dienstleistungen (sog....
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Kreditgenossenschaft
1. Begriff: Bei den Genossenschaftsbanken handelt es sich um Kreditinstitute, welche Gesellschaften mit eigener Rechtspersönlichkeit repräsentieren und in der Rechtsform der eingetragenen Genossenschaft firmieren. Diese gehören der genossenschaftlichen Bankengruppe an. Mit einer Genossenschaft...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Portfolioverwaltung
Finanzportfolioverwaltung; Finanzdienstleistung i.S. des KWG, die in der Verwaltung einzelner in Finanzinstrumenten angelegter Vermögen für andere mit Entscheidungsspielraum besteht (§ 1 Ia 1 Nr. 3 KWG). In der Bundesrepublik Deutschland werden Finanzdienstleistungsinstitute, die eine...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Near-Banks
Near-Banks sind banknahe Unternehmen, welche nicht unter § 1 I KWG fallen, d.h. Unternehmen, die finanzielle Dienstleistungen erbringen, welche keine Bankgeschäfte darstellen, sondern Leistungen i.S.d. § 1 Ia und III KWG und die somit ähnlich wie Non-Banks als Rivalen von Banken auftreten. Zu...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Spezialbank
Geschäftsbank, die im Gegensatz zu einer Universalbank nur eine Art bzw. nur wenige Arten von Bankgeschäften betreibt und/oder mit bestimmten Kundengruppen zusammenarbeitet. Spezialbanken sind typisch für Trennbankensysteme, in denen eine institutionelle Arbeitsteilung herrscht; sie können...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Wertpapierpensionsgeschäfte
Hauptrefinanzierungsgeschäfte des ESZB, die für kurzfristige Liquiditätstransaktionen im Rahmen des Europäischen Systems der Zentralbanken (ESZB) eingesetzt werden. Vertrag, bei dem der Eigentümer von festverzinslichen Wertpapieren (Pensionsgeber) diese an einen anderen (Pensionsnehmer,...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Non-Banks
Non-Banks ist die Bezeichnung für Unternehmen, die finanzielle Dienstleistungen anbieten, selbst jedoch branchenfremd sind, d.h. nicht der Bankenbranche zugehörig sind. Sie treten als Konkurrenten von Kreditinstituten sowie als Mitbewerber zu Near-Banks auf. Zu den Non-Banks zählen z.B. Kaufhäuser, die Kundenkarten als Zahlungskarten ausgeben oder Leasingverträge anbieten. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Universalbank
Vollbank; Geschäftsbank, die im Gegensatz zu einer Spezialbank sämtliche Dienstleistungen eines Kreditinstituts und zusätzlich häufig auch diejenigen eines Finanzdienstleistungsinstituts anbietet, d.h. insbesondere sowohl das Einlagengeschäft und Kreditgeschäft (Commercial Banking) als...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Offenmarktgeschäfte des ESZB
Durch Offenmarktgeschäfte des ESZB wird die Zentralbankgeldmenge in der Wirtschaft unmittelbar verändert. Das Europäische System der Zentralbanken (ESZB) kann grundsätzlich vier Arten von Offenmarktgeschäften gegenüber Geschäftspartnern einsetzen: a) Hauptrefinanzierungsgeschäfte des ESZB...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Liquiditätsreserven
1. Begriff: Aktiva, die als Bargeld bzw. Buchgeld bereits Zahlungsmittel sind (Primärliquiditätsreserven) oder sich wahrscheinlich in kürzester Frist in Zahlungsmittel umwandeln lassen (Sekundär- und Tertiärliquiditätsreserven), sowie offene Kreditlinien als weitere sofort verfügbare...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
High Level Expert Group on Sustainable Finance (HLEG)
1. Definition: Die „High Level Expert Group on Sustainable Finance“ (HLEG; dt. „Hochrangige Sachverständigengruppe zur Nachhaltigen Finanzierung“) wurde von der Europäischen Kommission im Dezember 2016 eingesetzt. Sie bestand aus 20 hochrangigen Vertretern aus...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Geschäftsbank
Bank, soweit sie nicht Zentralbank ist. Oft synonym gebrauchte Bezeichnungen: Kreditinstitut, Geldinstitut. I.e.S. wird als Geschäftsbank ein Kreditinstitut bezeichnet, das nach § 1 I KWG alle Bankgeschäfte betreibt bzw. betreiben darf (Universalbank). Vgl. auch Geschäftsbankensystem. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Impact Investing
auf einen finanziellen Gewinn ausgerichtetes finanzielles Engagement in Unternehmen, Organisationen oder Fonds, die eine positive soziale und/oder umweltbezogene Wirkung (engl. Impact) auf ihr Umfeld haben (wollen). Impact Investing stellt einen Teilbereich von Sustainable Finance dar. 1. Ziele:...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Gemeingut
Allmende, Kollektivgut, Commons; Ressource, die einer Gemeinschaft zur kollektiven Nutzung zur Verfügung steht, die für den dauerhaften Erhalt dieser Gemeinschaft erforderlich ist und über deren Nutzungsrechte sich die Mitglieder der Gemeinschaft verständigt haben. 1. Typen: Ein Gemeingut kann...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Investment Banking
1. I.e.S.: Bankaktivitäten, die sich auf die Unterbringung (Platzierung), den Handel (Wertpapierhandel), die Verwahrung und Verwaltung sowie die Beratung über Anlagen in Wertpapieren und wertpapierähnlichen Instrumenten erstrecken. 2. I.w.S. zählen zum Investment Banking auch die...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Bankengruppen
Zusammenfassung von Kreditinstituten. Die Deutsche Bundesbank berichtet in der Bankenstatistik über folgende Bankengruppen: a) Kreditbanken: Großbanken, Regionalbanken und sonstige Kreditbanken, Zweigstellen ausländischer Banken; b) Landesbanken und Sparkassen;...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Bankenfusion
Zusammenschluss bzw. eine Verschmelzung von zwei oder mehreren Kreditinstituten zu einem größeren Kreditinstitut. Hierbei findet ein Zusammenschluss in rechtlicher sowie in wirtschaftlicher Hinsicht statt. Mit der Durchführung von Fusionen können verschiedene Absichten verfolgt werden,...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, national)
Social Finance
Oberbegriff für Bank- und Finanzdienstleistungen, deren Ziel ein positiver sozialer Beitrag, also eine „Soziale Dividende“ oder ein „Social Return on Investment“ ist. 1. Abgrenzung: Social Finance umfasst als Sammelbegriff eine Vielzahl z.T. sehr unterschiedlicher Organisationen mit...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Regionalprinzip
aus der öffentlich-rechtlichen Beziehung zwischen Kommunen (Gemeinden, Kreise) und deren jeweiligem Territorium hergeleitete Zuständigkeitsregel des Sparkassenrechts, die den Geschäftsbetrieb einer kommunalen Sparkasse auf das Gebiet ihres Gewährträgers beschränkt, damit bei dieser...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Produktinformationsblatt (PIB)
Seit Juli 2011 müssen die Kreditinstitute den Verbrauchern leicht verständliche, zwei- bis dreiseitige Produktinformationsblätter (PIB) über die jeweiligen Geldanlageprodukte zur Verfügung stellen (sog. Beipackzettel). Das primäre Ziel eines Produktinformationsblattes ist es, die Verbraucher...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
PSD-Banken
Die PSD Bankengruppe ist die älteste Direktbankengruppe Deutschlands und besteht heute aus 15 selbstständig agierenden Genossenschaftsbanken (Berlin-Brandenburg, Braunschweig, Hessen-Thüringen, Hannover, Karlsruhe-Neustadt, Kiel, Koblenz, Köln, München, Niederbayern-Oberpfalz, Nord, Nürnberg,...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Finanzwirtschaft
Die Finanzwirtschaft umfasst diejenigen Vorgänge und Aktivitäten, die Einzahlungen und Auszahlungen (Zahlungsmittelbestandsveränderungen) auslösen. Neben dem Leistungssaldo als wesentlichen Bestandteil der in einem Unternehmen anfallenden Zahlungsströme ergeben sich Zahlungsströme auch aus...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Peer-to-Peer Finance
Person-to-Person Finance; eine direkt von einer Privatperson („peer“) an eine andere Privatperson erbrachte Finanzdienstleistung unter (weitgehender) Ausschaltung von Banken oder traditionellen Finanzdienstleistern. Peer-to-Peer Finance kann zumindest in einzelnen Ausprägungsformen als ein...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Kreditwesen, Funktion
1. Allgemein: Der Begriff des Kreditwesens wird in Deutschland maßgeblich geprägt durch das Kreditwesengesetz von 1961 und die vorausgegangenen Regelungen der Jahre 1934 und 1939. Das „Gesetz über das Kreditwesen” überträgt nicht nur der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Großbanken
1. Begriff: Nach der Bankenstatistik der Deutschen Bundesbank werden die Deutsche Bank AG, die Commerzbank AG und seit 1999 die UniCreditbank AG (vormals Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG) sowie seit 2004 die Deutsche Postbank AG zu den Großbanken gerechnet. Sie sind eine Bankengruppe...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Nachhaltige Entwicklung
Verbesserung der gesellschaftlichen Wohlfahrt („Entwicklung“) nicht nur für die Gegenwart, sondern auch für alle kommenden Generationen („Nachhaltigkeit“). Der Begriff Nachhaltige Entwicklung (engl. Sustainable Development) hat im (umwelt-)politischen Raum weite Akzeptanz gefunden....
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Schnelltender
Tenderverfahren des ESZB (Tenderoperationen des ESZB). Schnelltender dienen als Feinsteuerungsoperationen des ESZB und werden daher nur einem beschränkten Kreis geldpolitischer Geschäftspartner angeboten. Schnelltender weisen grundsätzlich dieselben Verfahrensschritte wie Standardtender auf, ihr...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Sitzstaat
Sitzland; Staat, in dem ein Kreditinstitut seinen Sitz hat. Jener resultiert bspw. aus der Satzung oder dem Statut. So hat z.B. ein Kreditinstitut in der Rechtsform einer AG seinen Sitz zwingend in Deutschland (§ 5 AktG). Gleiches gilt für genossenschaftliche Kreditinstitute in der...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Nachhaltigkeitsfonds
Ethik-Fonds, Öko-Fonds; ein Investmentfonds, dessen Anlagestrategie nicht nur auf das Erzielen einer finanziellen Rendite ausgerichtet ist, sondern sich auch an Aspekten der – aus sozial- und/oder umweltbezogener Sicht – nachhaltigen Entwicklung orientiert und zu diesem Zweck zumeist...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Aufsichtsgremium der EZB
1. Begriff: Das Aufsichtsgremium der Europäischen Zentralbank (EZB) setzt sich zusammen aus dem Vorsitzenden, welcher für eine nicht verlängerbare Amtszeit von fünf Jahren ernannt wird, einem stellvertretenden Vorsitzenden, welcher aus dem Kreis der Mitglieder des EZB-Direktoriums ausgewählt...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
In-House Banking
Erbringen von Bankleistungen für den Eigenbedarf durch Nichtbanken (Non-Banks), insbesondere im Finanzmanagement multinationaler Konzerne. Da keine Bankgeschäfte zur Fremdbedarfsdeckung ausgeführt werden, unterliegt das ausführende Unternehmen nicht dem Kreditwesengesetz. In-House Banking kann...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Social Banking
ethisches Bankwesen, nachhaltiges Bankwesen, sozial-ökologisches Bankwesen, Ethical Banking, Sustainable Banking, Alternative Banking, wertebasiertes Bankwesen, Value-based Banking; privatwirtschaftliche Bank- und Finanzdienstleistungen durch werteorientierte Banken, die primär und konsequent...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Deutscher Nachhaltigkeitskodex (DNK)
Der Deutsche Nachhaltigkeitskodex (DNK) bietet für Organisationen und Unternehmen jeder Größe und Rechtsform einen Rahmen für die Berichterstattung zu nicht finanziellen Leistungen. Der Anwenderkreis aus der Wirtschaft umfasst große und kleine, öffentliche und private Unternehmen,...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Mikrofinanz
Microfinance; einfache Bank- und Finanzdienstleistungen für Kunden, die von herkömmlichen Kreditinstituten und Finanzdienstleistern nicht oder nur unzureichend bedient werden. Mikrofinanz stellt einen Teilbereich von Social Finance dar. 1. Abgrenzung: Der Begriff Mikrofinanz ist nicht eindeutig...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Bankgeschäfte
1. Begriff: Geschäfte von Banken; Produkte bankmäßiger Tätigkeit, auch als Bankleistungen bezeichnet. 2. Einteilungsmöglichkeiten: a) Einteilung unter rechtlichen Gesichtspunkten: Bankgeschäfte i.S. des KWG und sonstige Finanz- und Dienstleistungsgeschäfte. So sind Bankgeschäfte i.S. des...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Gesetz zur Stärkung der nichtfinanziellen Berichterstattung der Unternehmen in ihren Lage- und Konzernlageberichten (CSR-Richtlinie-Umsetzungsgesetz)
1. Definition: Das „Gesetz zur Stärkung der nichtfinanziellen Berichterstattung der Unternehmen in ihren Lage- und Konzernlageberichten“ (kurz: „CSR-Richtlinie-Umsetzungsgesetz“) wurde mit Zustimmung des Bundesrats vom 31. März 2017 verabschiedet. Das Gesetz überführt die im April...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Wertpapierhandelsbank
Kreditinstitut, das nach § 1 IIId 5 KWG kein CRR-Kreditinstitut (vormals: Einlagenkreditinstitut) ist und das Bankgeschäfte i.S. des § 1 I 2 Nr. 4 oder Nr. 10 KWG in Form des Finanzkommissionsgeschäfts oder des Emissionsgeschäfts betreibt oder das Finanzdienstleistungen i.S. des § 1...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Federal Reserve System (FED)
1. Charakterisierung: Zentralbanksystem der USA. Das Federal Reserve System besteht aus zwölf Federal Reserve Banks, deren Anteilseigner die angeschlossenen Commercial Banks (Member Banks) sind (mit obligatorischer Mitgliedschaft für National Banks und freiwilliger Mitgliedschaft für State...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Landesbanken/Girozentralen
1. Begriff: Kreditinstitute, die als Universalbanken tätig sind und insbesondere für die jeweils angeschlossenen Sparkassen die Funktion einer Sparkassen-Zentralbank übernehmen. Sie stellen auf Landesebene den Oberbau des Sparkassensektors dar und stehen in einem Verbund mit den Sparkassen. Die...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
genossenschaftliche Zentralbank
1. Begriff/Charakterisierung: Institut, das als Universalbank tätig ist und insbesondere für die angeschlossenen Kreditgenossenschaften die Funktion einer Zentralbank wahrnimmt. Seit 2016 übernimmt die DZ Bank AG (vormals DZ Bank und WGZ Bank) die alleinige Zentralbankfunktion für knapp 915...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
European Sustainable Investment Forum (Eurosif) (Eurosif)
ein im Jahr 2001 gegründetes und als Verein nach französischem Recht organisiertes pan-europäisches Netzwerk mit dem Ziel, Nachhaltigkeit durch die Finanzmärkte zu fördern. Eurosif finanziert sich sowohl durch Zuwendungen öffentlicher Stellen, wie z.B. der Europäischen Kommission, als...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Finanzbildung
(Vermittlung von) Fähigkeiten und Kenntnisse(n), die es einem Individuum ermöglichen, eine seinen Zielen entsprechende bewusste und zweckmäßige Entscheidung in praktischen Finanzangelegenheiten zu treffen. 1. Inhalte: Finanzbildung kann verschiedene Themen behandeln, z.B. Einkommen, Ausgaben,...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
TARGET-System
Trans-European Automated Real-Time Gross Settlement Express Transfer System (Transeuropäisches automatisiertes Echtzeit-Brutto-Zahlungssystem); grenzüberschreitendes Zahlungsverkehrssystem des Europäischen Systems der Zentralbanken (ESZB), das als Interbank-Überweisungssystem konzipiert...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Islamisches Bankwesen
Bankgeschäfte, die mit der Scharia, d.h. den ethischen Normen und rechtlichen Regelungen des Islam, übereinstimmen. Das islamische Bankwesen stellt einen Teilbereich des islamischen Finanzwesens dar. 1. Grundlagen: Die aus der Scharia abgeleiteten Vorschriften des islamischen Finanzwesens...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Repräsentanz
1. Repräsentanzen ausländischer Banken: Vertretungen ausländischer Banken in der Bundesrepublik Deutschland. Gemäß § 53a KWG sind Errichtung, Verlegung und Schließung von Repräsentanzen ausländischer Banken der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und der Deutschen...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
bilaterale Geschäfte
Verfahren der Offenmarktpolitik des Europäischen Systems der Zentralbanken (ESZB), bei dem die nationalen Zentralbanken bzw. die Europäische Zentralbank (EZB) nur mit einem oder wenigen Geschäftspartnern (Geschäftsbanken) direkt Geschäfte abschließen, ohne Tenderverfahren...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Carbon Finance
„Carbon Finance“ (dt. „Kohlenstoff-orientierte Finanzwirtschaft“ bzw. „Kohlenstoff-Finanzierung“) ist ein Teilbereich von „Green Finance“. Wie dieser übergeordnete Bereich ist aber auch der Begriff „Carbon Finance“ nicht einheitlich definiert und wird auch nicht...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Bankensystem
Sammelbegriff für Zentralbanksystem und Geschäftsbankensystem. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Privatbanken
private Banken, private Geschäftsbanken. 1. I.w.S. Bezeichnung für alle privatrechtlich organisierten Kreditinstitute, d.h. für diejenigen Institute, die vor allem in der Rechtsform der OHG, KG, GmbH, AG oder KGaA geführt werden. Banken des genossenschaftlichen Sektors sowie des...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Freie Sparkassen
1. Begriff/Charakterisierung: privatrechtlich organisierte Sparkassen (i.d.R. Aktiengesellschaften), die ebenso wie die (kommunalen) öffentlich-rechtlichen Sparkassen mündelsichere und gemeinnützige Universalbanken sind (Mündelsicherheit, Gemeinnützigkeit). Sie sind keine auftragsgebundenen...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
International Capital Market Association (ICMA)
1. Allgemein: Internationaler Branchenverband für Teilnehmer am Kapitalmarkt, der 1969 als Association of International Bond Dealers (AIBD) in Zürich gegründet und 1992 in International Securities Market Association (ISMA) umbenannt wurde. Durch eine Fusion der ISMA mit der International Primary...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Islamisches Finanzwesen
normativ geprägter Ansatz der Entwicklung und Distribution von Finanzdienstleistungen in Übereinstimmung mit der Scharia, d.h. den religiösen Regeln des Islam. 1. Grundlage: Das islamische Finanzwesen basiert auf dem islamischen Recht der Scharia. Aus ihm entwickelte sich im Islam ein den...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Trennbankensystem
Spezialbankensystem; Geschäftsbankensystem, in dem im Gegensatz zu einem Universalbankensystem eine institutionelle Arbeitsteilung besteht und die Kreditinstitute jeweils nur einen Teil der Bankleistungen anbieten (entweder Commercial Banking oder Investment Banking). ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Financial Services Authority (FSA)
unabhängige nichtstaatliche Regulierungseinrichtung in Großbritannien. Weitere Informationen unter www.fsa.gov.uk. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Social Trading
1. Begriff: Beim Social Trading handelt es sich um einen Neologismus, der sich aus den Begriffen „Social Media“ und „Online Trading“ zusammensetzt. Im Vergleich zum herkömmlichen Online Trading stellt das Social Trading mit Hilfe von Internet-Plattformen eine onlinebasierte Art der...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, national)
Mittelständische Beteiligungsgesellschaften (MBG)
Mittelständische Beteiligungsgesellschaften unterstützen kleine und mittlere Unternehmen mit Eigenkapital. Die Gesellschafter einer MBG sind Wirtschaftsverbände, Kammern, Kreditinstitute und Versicherer sowie Förderinstitute der jeweiligen Bundesländer. Als Förderinstitute sind die...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, national)
Vertrauen in Banken
Vertrauen ist der psychologische Zustand eines Entscheidungsträgers, der eine positive Erwartung in das Verhalten, die Absichten oder die Funktionsfähigkeit von Personen oder Systemen ausdrückt und zu einer freiwilligen Erbringung einer riskanten Vorleistung – unter zumindest partiellem...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Community Banking
Der Begriff Community Banking wird heute in zwei unterschiedlichen Zusammenhängen verwendet. 1. In seiner ursprünglichen Verwendung (v.a. im angelsächsischen Raum) bezieht sich Community Banking auf Standard-Bank- und -Finanzdienstleistungen durch sog. „Community Banks“ (Gemeindebanken)....
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Trust Banking
Bankentypus im Bereich des Effektengeschäfts, bei dem im Unterschied zum Investment Banking die Beziehung des Kreditinstituts zum Investor (dem Sparer oder institutionellen Anleger) im Mittelpunkt steht. Zu den Aktivitäten des Trust Bankings zählen insbesondere Finanzanalysen, die Beratung...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Wolfsberg Principles
Wolfsberg Anti Money Laundering Principles; benannt nach dem Château Wolfsberg bei Thurgau in der Schweiz, in dem die sog. „Wolfsberg-Gruppe“ ihre Sitzungen abhielt. 1. Begriff: Grundsätze zur Bekämpfung der Geldwäsche, die im Jahr 2000 von elf der größten international tätigen Banken...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Alternativ-Währung
Sammelbegriff für verschiedene Arten von Neben- und Komplementärwährungen, die innerhalb einer Volkswirtschaft parallel zu der offiziellen und gesetzlichen Landeswährung – z.B. als (Zwischen-)Tausch-, Zahlungs-, Investitions-, Schenkungsmittel und/oder als Recheneinheit – verwendet...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Pfandbriefbanken
Pfandbriefinstitute; Spezialkreditinstitute, deren Geschäftsbetrieb auf das Pfandbriefgeschäft ausgerichtet ist. Zu den Pfandbriefgeschäften zählen: 1. die Ausgabe gedeckter Schuldverschreibungen aufgrund erworbener Hypotheken unter der Bezeichnung Pfandbriefe oder Hypothekenpfandbriefe, 2....
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Kreditinstitute mit Sonderaufgaben
Kreditinstitute, die bestimmte im gesamtwirtschaftlichen Interesse liegende Aufgaben zu erfüllen haben, welche von den übrigen Bankengruppen wegen nicht ausreichender Kapitalkraft, mangelnder Rentabilität oder zu hohem Risiko nicht oder nicht in erforderlichem Umfang wahrgenommen werden. Sie...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Förderungsauftrag der Genossenschaften
1. Charakterisierung: gesetzliche Verpflichtung einer Genossenschaft, ihre Mitglieder wirtschaftlich zu fördern. Nach § 1 I GenG erwerben Gesellschaften von nicht geschlossener Mitgliederzahl nur dann die Rechte einer „eingetragenen Genossenschaft” nach Maßgabe dieses...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Robo Advisor
1. Begriff: Robo Advisor stellen eine automatisierte und online-basierte Variante der Vermögensverwaltung dar, bei der mit Hilfe von Algorithmen standardisierte, aber dennoch individuelle Portfolien für Anleger zusammengestellt werden. 2. Funktionsweise: Der Nutzer eines Robo Advisors...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, national)
Inclusive Finance
das Anliegen, der gesamten Bevölkerung Zugang zu adäquaten und finanziell tragbaren Finanzdienstleistungen – und zunehmend auch zu einer entsprechenden Finanzbildung – zu verschaffen, um damit den negativen Konsequenzen einer „Financial Exclusion“ entgegenzuwirken. 1. Ziel: Nach...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Emissionsrechtehandel
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Wertpapierhandelsunternehmen
Kreditinstitut oder Finanzdienstleistungsinstitut, das nach § 1 IIId 4 KWG kein CRR-Kreditinstitut (vormals: Einlagenkreditinstitut) ist und das Bankgeschäfte i.S. des § 1 I 2 Nr. 4 oder Nr. 10 KWG in Form des Finanzkommissionsgeschäfts oder des Emissionsgeschäfts betreibt oder...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Verbände und Arbeitsgemeinschaften der Kreditwirtschaft
1. Allgemein: In der Kreditwirtschaft ist eine Vielzahl von Verbänden und Arbeitsgemeinschaften als Interessenvertretungen für bestimmte Institute bzw. Institutsgruppen tätig. 2. Wichtige Interessenverbände der einzelnen Institutsgruppen: a) Kreditbanken: Bundesverband deutscher Banken e.V....
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, national)
Prüfungsverband deutscher Banken e.V. (PV)
1. Allgemein: Prüfungseinrichtung des Einlagensicherungssystems der privaten Banken in Deutschland, wobei die Mitgliedschaft im Bundesverband deutscher Banken e.V. (BdB) die zwingende Voraussetzung für die Zugehörigkeit zu diesem Einlagensicherungsfonds ist. 2. Aufgaben: Durchführung von...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, national)
Girozentrale
zentrales Kreditinstitut der Sparkassen, das als Verrechnungsstelle für den bargeldlosen Zahlungsverkehr dient, Liquiditätsguthaben der Sparkassen verwaltet und Refinanzierungsstelle für die Sparkassen ist. Darüber hinaus ist die Girozentrale Partner der Sparkassen in anderen Verbundgeschäften, z.B. im Auslands- sowie im Wertpapiergeschäft. Vgl. auch Landesbanken/Girozentralen. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Geschäftsbankensystem
Gesamtheit aller Geschäftsbanken einschließlich aller organisatorischen Verflechtungen. Bedeutsamstes Kriterium zur Charakterisierung des Geschäftsbankensystems ist der Geschäftskreis der Kreditinstitute. Danach wird zwischen Universalbanken und Spezialbanken unterschieden...
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Regionalbanken
Universalbanken, die eine Unterkategorie der Kreditbanken bilden und im Gegensatz zu den Großbanken zumeist in einem begrenzten geografischen Bereich mit ihren Zweigniederlassungen ansässig sind und Bankgeschäfte betreiben, wobei sich der geschäftliche Tätigkeitsbereich auch über...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Mezzanines Kapital
hybrides Kapital; 1. Begriff: im Rahmen der Mezzanine-Finanzierung von außen bereitgestelltes Kapital, welches eine Zwischenstellung zwischen Eigen- und Fremdkapital innehat. Dieser Mischcharakter ergibt sich bereits aus dem Begriff „Mezzanine“, welcher in der Architektur ein Zwischengeschoss...
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Wohnungsgenossenschaft mit Spareinrichtung
Unternehmen der Wohnungswirtschaft, die als Kreditinstitute i.S. des KWG gelten. Das Bankgeschäft erstreckt sich dabei auf das Einlagengeschäft i.S. von § 1 I 2 Nr. 1 KWG in Gestalt der Verwaltung von Spareinlagen der Mitglieder (Sparkonten, Sparbriefe) zwecks zinsgünstigerer...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Direktbank
Bezeichnung für ein filialloses Bankinstitut, das Bankleistungen ausschließlich über Vertriebswege offeriert, denen die räumliche Distanz immanent ist, so dass die Distribution der Bankleistungen, insbesondere im Vermögensanlagebereich, primär über Post- und Telekommunikationsmedien (Brief,...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Euro
Europäische Währungseinheit, die mit Inkrafttreten der Europäischen Währungsunion (EWU) zum 1.1.1999 als deren einheitliche Währung an die Stelle der bisherigen Währungen der Teilnehmerländer des Euro-Währungsgebietes trat. Für eine Übergangszeit vom 1.1.1999 bis zum 31.12.2001 existierte...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Spitzenverbände der deutschen Kreditwirtschaft
die in der Deutschen Kreditwirtschaft (DK) organisierten fünf Verbände: Bundesverband deutscher Banken e.V. (BdB), Deutscher Sparkassen- und Giroverband e.V. (DSGV), Bundesverband der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken e.V. (BVR), Bundesverband öffentlicher Banken Deutschlands e.V....
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, national)
Bundesverband deutscher Banken e.V. (BdB)
1. Allgemein: Spitzenverband der privaten Banken mit Sitz in Berlin, in dem die regionalen Bankenverbände organisiert sind. Der BdB repräsentiert mehr als 200 private Banken sowie elf Landesverbände, wobei die dem Verband angeschlossenen Institute miteinander in einem intensiven Wettbewerb...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, national)
Islamischer Fonds
Investmentfonds, der mit der Scharia, d.h. den ethischen Normen und rechtlichen Regelungen des Islam, übereinstimmt. Der islamische Fonds stellt ein Instrument des islamischen Finanzwesens dar. 1. Grundlage: Die aus der Scharia abgeleiteten Vorschriften für das islamische Finanzwesen gelten...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
genossenschaftlicher Verbund
auf Dauer angelegte freiwillige geschäftliche Zusammenarbeit der rechtlich und wirtschaftlich selbstständigen Kreditgenossenschaften, der genossenschaftlichen Zentralbank (derzeit die DZ Bank AG), anderer in den kreditgenossenschaftlichen Sektor eingebundener...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
G20 Green Finance Study Group (GFSG)
1. Definition: Die Green Finance Study Group (GFSG) ist eine 2016 von der G20 unter chinesischer Präsidentschaft eingesetzte Arbeitsgruppe, die von China und Großbritannien gemeinsam geleitet wurde. 2. Auftrag: Vor dem Hintergrund des Pariser Klimaabkommens von 2015, bei dem...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
United Nations Environment Programme Finance Initiative (UNEP FI)
eine 2003 in Genf gegründete globale Partnerschaft zwischen dem Umweltprogramm der Vereinten Nationen (United Nations Environmental Programme [UNEP]) und dem privaten Finanzsektor, die sich thematisch auf die Entwicklung innovativer Ansätze zu Fragen rund um Finanzen und Nachhaltigkeit...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Realkreditinstitut
Spezialbank, die sich dem Realkreditgeschäft (Realkredit) und/oder Kommunalkreditgeschäft (Kommunalkredit) widmet und sich i.d.R. vorwiegend durch Ausgabe von Pfandbriefen bzw. Kommunalobligationen refinanziert. Zu den Realkreditinstituten zählen i.e.S. Pfandbriefbanken und öffentlich-rechtliche Grundkreditanstalten, i.w.S. auch Bausparkassen und Versicherungsunternehmen. ...
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Ausfuhrkredit-Gesellschaft mbH (AKA)
1. Charakterisierung: Spezialbank für die mittel- und langfristige Exportfinanzierung (Kreditinstitute mit Sonderaufgaben, Exportfinanzierung durch Kreditinstitute). Die Ausfuhrkredit-Gesellschaft mbH wurde 1952 durch ein Konsortium von Außenhandelsbanken als Aktiengesellschaft gegründet und...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Sparkassen-Finanzgruppe
Verbund von Sparkassen, Landesbanken/Girozentralen, DekaBank Deutsche Girozentrale, Landesbausparkassen, Kapitalanlagegesellschaften, Kapitalbeteiligungsgesellschaften (Beteiligungsgesellschaft), Versicherungsunternehmen, Leasing-Gesellschaften (Leasing) und Factoring-Instituten sowie sonstigen...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Offenmarktpapier
Bestimmtes Wertpapier, das von der Europäischen Zentralbank (EZB) im Rahmen der Offenmarktpolitk den Geschäftsbanken zum Kauf angeboten wird bzw. Wertpapiere, die durch die Europäische Zentralbank von den Geschäftsbanken gekauft werden. ...
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Climate Finance
„Climate Finance“ (dt. „Klima-orientierte Finanzwirtschaft“ bzw. „Klimafinanzierung“) ist ein Teilbereich von „Green Finance“. Wie dieser übergeordnete Bereich ist aber auch der Begriff „Climate Finance“ nicht einheitlich definiert und wird auch nicht einheitlich verwendet....
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Finanzplatz
dem Begriff Bankplatz nachempfundene Kennzeichnung eines Ortes, an dem eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen in großem Umfang abgewickelt wird. Beziehen sich diese Transaktionen auf internationale Finanzmärkte, so wird von einem internationalen Finanzplatz oder Euro-Finanzplatz gesprochen...
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Zahlungsverkehrsleistungen
Bankmarktleistungen (Bankleistungen), die in der Überbrückung der räumlichen Distanz zwischen Vorrätigkeit und Bedarf des immateriellen Nominalgutes Geld (sowohl im Inland als auch im Ausland) aufgrund der Kundenbedürfnisse gegen Entgelt bestehen. Es wird zwischen nationalen und...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
grüne Banken
Im Vergleich zu konventionellen Banken verfolgen grüne Banken als sog. Nischenbanken ein an ökologischen, ethischen, sozialen und/oder kulturellen Gesichtspunkten ausgerichtetes Geschäftsmodell (nachhaltige Geldanlagemöglichkeiten und Mittelverwendungen). Die Kundeneinlagen werden...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Regulation Q
Regelung in den USA (Glass-Steagall-Act von 1933), wonach die Zinsen für Spareinlagen und Termineinlagen beschränkt und die Verzinsung der Sichteinlagen (bis 29 Tage Laufzeit) verboten war. Hierdurch sollten ruinöse Konkurrenzkämpfe und eine damit verbundene steigende Risikobereitschaft der...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
ERP-Sondervermögen
1. Begriff: Sondervermögen des Bundes, welches zu Zeiten der D-Mark aus den DM-Gegenwerten für die Einfuhren im Rahmen des Marshall-Plans (European Recovery Program, Europäisches Wiederaufbauprogramm) nach dem Zweiten Weltkrieg entstand, um den Wiederaufbau bzw. die Weiterentwicklung der...
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private Geschäftsbanken
private Banken, Privatbanken; privatrechtlich organisierte Kreditbanken (in Abgrenzung zu Sparkassen und Kreditgenossenschaften). ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Bundeswertpapierverwaltung (BWpV)
Die Bundeswertpapierverwaltung war eine dem Bundesfinanzministerium nachgeordnete obere Bundesbehörde mit Sitz in Bad Homburg v.d. Höhe. Bis zum 31.12.2001 wurde sie unter der Bezeichnung „Bundesschuldenverwaltung” geführt. Die Bundeswertpapierverwaltung wurde am 31.7.2006 nach Maßgabe des...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Macht der Banken
1. Erscheinungsformen: Eine im Vergleich zu anderen Wirtschaftsunternehmen hervorgehobene Machtposition insbesondere der Universalbanken (verstanden als Möglichkeit, Entscheidungsprozesse in Gesellschaft und Politik zum eigenen Vorteil zu beeinflussen) kann aus verschiedenen Umständen herrühren....
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Landwirtschaftliche Rentenbank
1. Begriff/Charakterisierung: öffentlich-rechtliches Kreditinstitut mit Sonderaufgaben; deutsche Förderbank für die Agrarwirtschaft und die ländliche Entwicklung. Im Jahr 1949 wurde sie durch Gesetz als zentrales Refinanzierungsinstitut für die Landwirtschaft und Ernährungswirtschaft mit Sitz...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Deutscher Sparkassen- und Giroverband e.V. (DSGV)
1. Allgemein: Dachverband der Sparkassen-Finanzgruppe in der Rechtsform des eingetragenen Vereins mit Sitz in Berlin. 2. Mitglieder: 396 Sparkassen, sieben Landesbanken-Konzerne, acht Landesbausparkassen, elf Erstversicherergruppen der Sparkassen und zahlreiche weitere...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, national)
Deutsche Siedlungs- und Landesrentenbank AG (DSL-Bank)
bis 1999 eine öffentlich-rechtliche Spezialbank. Sie wurde 1999 privatisiert und von der Bundesrepublik Deutschland auf die Deutsche Postbank AG verschmolzen und tritt seitdem nur noch als eigenständiger Geschäftsbereich der Deutschen Postbank AG auf. Der Fokus liegt auf der Finanzierung von Immobilien. Weitere Informationen unter www.dslbank.de. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW)
1. Begriff/Charakterisierung: Die Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) wurde 1948 als Anstalt des öffentlichen Rechts mit wirtschaftspolitischer Aufgabenstellung in Frankfurt am Main errichtet. Weitere Niederlassungen sind in Berlin, Bonn und Köln vorzufinden. Die KfW repräsentiert ein...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Raiffeisenbank
nach Friedrich Wilhelm Raiffeisen benannte und als ländliche Kreditgenossenschaft entstandene Genossenschaftsbank, die sowohl das Bank- und Finanzdienstleistungsgeschäft als auch den Handel mit land- und forstwirtschaftlichen Produkten (z.B. Düngemittel) zum Gegenstand besitzt. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
geldpolitische Geschäftspartner
Kreis der Teilnehmer, die die Berechtigung zum Zugang zur Notenbankrefinanzierung im Europäischen System der Zentralbanken (ESZB) haben. Insofern handelt es sich um die geldpolitischen Geschäftspartner beim Einsatz von Offenmarktinstrumenten des ESZB und der ständigen Fazilitäten des ESZB. Der...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Europäische Sparkassenvereinigung (ESV)
European Savings Banks Group; Vereinigung der Sparkassen auf europäischer Ebene mit Sitz in Brüssel zur Vertretung der Interessen und zum Erfahrungsaustausch der Mitgliedsinstitute und -verbände (Sparkassen und Retailbanken aus 21 europäischen Ländern). Weitere Informationen unter www.wsbi-esbg.org. Vgl. auch European Banking Industry Committee (EBIC). ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Merchant Banking
umfasst die Gesamtheit der finanzberatenden Tätigkeiten eines Kreditinstituts mit seinen Firmenkunden. Dabei hält die Bank häufig Eigenkapitalanteile in den von ihr finanzierten und beratenen Unternehmen. In Ländern mit Trennbanksystem dominieren die ursprünglichen Merchant Banks, die heutigen...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Arbeitgeberverband des privaten Bankgewerbes e.V. (AGV)
1. Allgemein: Fachverband des privaten Bankgewerbes mit Sitz in Berlin. 2. Mitglieder: rund 120 Institute mit insgesamt etwa 150.000 Beschäftigten. Der Mitgliederkreis umfasst neben Großbanken, Regionalbanken und Privatbankiers auch Pfandbriefbanken, Bausparkassen sowie Spezialbanken. 3....
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, national)
Tenderverfahren bei Bundeswertpapieren
In den Tenderverfahren bei Bundeswertpapieren werden Bundesanleihen, Bundesobligationen, Bundesschatzanweisungen und unverzinsliche Schatzanweisungen (U-Schätze) emittiert. Die Konditionen der einzelnen Ausschreibungen werden öffentlich, i.d.R. durch eine Pressenotiz, bekannt gegeben. Die...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Kreditleistungen
Bankmarktleistungen (Bankleistungen) in Form von Dienstleistungen der Kreditgewährung (originäre Kreditleistungen) und der Kreditvermittlung (derivative Kreditleistungen). Bei diesen Bankleistungen handelt es sich um die Überlassung und Vermittlung von Geld- und Kapitalnutzungen gegen Entgelt an die Bankkundschaft. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Monetary Authority of Singapore (MAS)
Zentralbank und Bankenaufsichtsbehörde der Republic of Singapore. Im Zuge der Verschmelzung mit dem Board of Commissioners of Currency wurde ihr 2002 die Befugnis, Geldnoten zu emittieren, übertragen. Weitere Informationen unter www.mas.gov.sg. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
unverzinsliche Schatzanweisung
U-Schätze; Schuldverschreibungen des Bundes (Bundeswertpapiere), seiner Sondervermögen und der Bundesländer, die mit Laufzeiten von bis zu zwölf Monaten (teilweise bis zu zwei Jahren) ohne eine laufende, zu einem bestimmtem Termin fällige Verzinsung emittiert werden. Es handelt sich...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Bundesverband Investment und Asset Management e.V. (BVI)
1. Allgemein: Interessenvereinigung der deutschen Investmentbranche (Investment-Gesellschaften, Investmentaktiengesellschaften, Vermögensverwaltungs-Gesellschaften, Holding-Gesellschaften) mit Sitz in Frankfurt a.M. zur Förderung des Investmentgedankens. 2. Aufgaben: Betreuung der Mitglieder,...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, national)
European Bank for Reconstruction and Development (EBRD)
Europäische Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (EBWE), Osteuropabank, Osteuropäische Entwicklungsbank; 1990 von der Europäischen Wirtschaftsgemeinschaft (EWG), der Europäischen Investitionsbank und einer Vielzahl von europäischen und außereuropäischen Banken gegründete und seit 1991 als...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Landschaft
öffentlich-rechtliche Agrarkreditanstalt. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Arbeitgeberverband der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken e.V. (AVR)
1. Allgemein: Fachverband des genossenschaftlichen Bankensektors mit Sitz in Bonn. 2. Mitglieder: etwa 972 Volks- und Raiffeisenbanken und die DZ Bank. 3. Aufgaben: Förderung und Vertretung der arbeitsrechtlichen sowie der sozial- und tarifpolitischen Interessen der Mitglieder, Vertretung der...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, national)
Organ- und Manager-Haftpflichtversicherung
Die Organ- und Manager-Haftpflichtversicherung (Directors- and Officers Versicherung; D&O-Versicherung) ist eine Versicherung für Führungskräfte, die diese vor etwaigen Schadensersatzansprüchen durch Vertragspartner, Wettbewerber sowie dem eigenen Unternehmen schützt. Von einer solchen...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, national)
United Nations Principles for Responsible Investments (UN PRI)
eine 2005 vom UN-Generalsekretär initiierte und 2006 realisierte Investoren-Initiative in Partnerschaft mit der United Nations Environment Programme Finance Initiative (UNEP FI) und dem UN Global Compact, um finanzmarktrelevante Umwelt-, Sozial- und Unternehmensführungskriterien (Environment,...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Deutsche Industriebank AG (IKB)
1. Begriff/Charakterisierung: Die Deutsche Industriebank AG (IKB) wurde 1924 (damals „Bank für Industrieobligationen“) gegründet und hat ihren derzeitigen Sitz in Düsseldorf. Die IKB ist ein Kreditinstitut, welches sich traditionell auf die langfristige Finanzierung von Unternehmen in...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
staatliche Einlagenversicherung der USA mit Sitz in Washington. Gegründet 1933 als Bundesinstitution als Reaktion auf die in den 1920er-Jahren gehäuft auftretenden Bankenpleiten. Der Versicherungsschutz pro Kunde und Bank beträgt 250.000 US-Dollar. Weitere Informationen unter www.fdic.gov. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Tenderzins
Tendersatz; Zinssatz für Wertpapierpensionsgeschäfte, die im Tenderverfahren durchgeführt werden. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Deutsches Aktieninstitut e.V. (DAI)
1. Begriff/Charakterisierung: Das Deutsche Aktieninstitut e.V. (DAI) wurde im Jahr 1953 als „Arbeitskreis zur Förderung der Aktie“ gegründet und stellt eine Vereinigung der Unternehmen und Institutionen, die sich am deutschen Kapitalmarkt engagieren, dar. Der Sitz des DAI befindet sich in...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Clearstream International S.A.
führendes internationales Nachhandelsunternehmen mit einem umfangreichen Angebot an Aktien und Anleihen im inländischen sowie im grenzüberschreitenden Geschäft. Die Clearstream International S.A. entstand im Januar 2000 durch die Fusion von Cedel International und der Deutsche Börse Clearing...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, national)
Bank of England
1. Allgemein: im Jahr 1694 gegründete Zentralbank des Vereinigten Königreichs Großbritannien und Nordirland, die 1946 verstaatlicht und 1997 für unabhängig erklärt wurde. Die Bank of England (auch: „Old Lady“) ist als Zentrum des britischen Finanzsystems für die Förderung und...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Geldhandel, Abwicklung
Die Abwicklung des Geldhandels erfolgt auf der nationalen Ebene primär über RTGSplus (bis Ende 2000 Euro Access Frankfurt, auch als elektronische Abrechnung mit Filetransfer bezeichnet), die europäische Abrechnung erfolgt über das TARGET2-System (EZB). Beide Systeme werden durch das sog....
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Weltinstitut der Sparkassen (WIS)
World Savings Bank Institute; Vereinigung der Sparkassen auf internationaler Ebene mit Sitz in Brüssel zur Vertretung der Interessen und zum Erfahrungsaustausch der Mitgliedsinstitute und -verbände aus 80 Ländern. Weitere Informationen unter www.wsbi-esbg.org. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Dawes-Plan
Plan vom 16.8.1924 über die Regelung von Reparationszahlungsverpflichtungen Deutschlands nach dem Ersten Weltkrieg. Zur Stabilisierung der deutschen Wirtschaft wurde simultan mit dem Dawes-Plan auch eine internationale (Dawes-)Anleihe im Volumen von 800 Mio. Reichsmark aufgelegt. Der Dawes-Plan wurde 1930 durch den Young-Plan revidiert. Vgl. auch Zentralbanksystem in Deutschland. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Fiscal Agent
Bezeichnung für (i.d.R.) öffentliche Banken (Zentralbank, Landesbanken/Girozentralen), die als Hausbank des Staates („Fiskus”) tätig werden. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
International Banking Facilities (IBF)
Die International Banking Facilities (IBF) sind vom Gouverneursrat der Federal Reserve Bank of New York im Jahr 1981 zugelassene und vom sonstigen Bankbetrieb zu trennende Einrichtungen US-amerikanischer sowie ausländischer Kreditinstitute, die zwar in den USA tätig sind, jedoch nicht oder nur...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Sparda-Bank
genossenschaftliches Kreditinstitut (Kreditgenossenschaft), das ein universalbanktypisches Leistungsangebot besitzt, welches auf die Bedürfnisse privater Kunden ausgerichtet ist. In Deutschland existieren zwölf rechtlich selbstständige Sparda-Banken, die im Verband der Sparda-Banken e.V....
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Waldinvestment
Holzinvestment; Finanzprodukt, das auf der Anpflanzung, dem Wachstum und/oder der Bewirtschaftung von Wäldern basiert. Wenn die den Waldinvestments zugrunde liegende Waldaufforstung bzw. -bewirtschaftung an Nachhaltigkeitskriterien orientiert ist, kann man Waldinvestments auch als...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Kreditgenossenschaft, Eigenkapital
Das Eigenkapital der Kreditgenossenschaften setzt sich aus den eingezahlten Geschäftsguthaben und den Rücklagen zusammen. Durch Zu- und Abgänge von Mitgliedern unterliegen die Geschäftsguthaben Schwankungen. Den Rücklagen kommt wegen der Kündbarkeit der Geschäftsguthaben eine besondere...
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Verband der Auslandsbanken in Deutschland e.V. (VAB)
1. Allgemein: Vereinigung von in Deutschland ansässigen Auslandsbanken mit Sitz in Frankfurt a.M. 2. Mitglieder: ausländische Banken, Kapitalanlagegesellschaften und Finanzdienstleistungsinstitute, die in Deutschland durch Tochtergesellschaften, Zweigniederlassungen, Repräsentanzen oder aufgrund...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, national)
Privatbankiers
Privatbankhäuser. 1. Begriff/Charakterisierung: Universalbanken, die im Regelfall in der Rechtsform der offenen Handelsgesellschaft (OHG) oder der Kommanditgesellschaft (KG) betrieben werden und bei denen daher mindestens ein Gesellschafter unbeschränkt haftet, die kapitalmäßige...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Bankenabkommen
Vereinbarungen der Spitzenverbände der deutschen Kreditwirtschaft, welche Rechte und Pflichten zwischen den beteiligten Kreditinstituten begründen. Die als Abkommen bezeichneten geschlossenen Verträge bestehen in der Standardisierung des Zahlungsverkehrs zwischen den jeweiligen...
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European Payments Council (EPC)
Das EPC wurde im Juni 2002 als wichtigstes Gremium der europäischen Kreditwirtschaft zur Schaffung eines einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraums (Single Euro Payments Area; SEPA) gegründet, wobei bereits von Beginn an die Realisierung der SEPA im Rahmen der Selbstregulierung im Vordergrund stand....
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European Banking Industry Committee (EBIC)
Zusammenschluss der wesentlichen europäischen Bankenverbände: European Banking Federation (EBF), European Savings Banks Group (ESBG), European Association of Co-Operative Banks (EACB), European Mortgage Federation (EMF), European Federation of Building Societies (EFBS), Eurofinas, Leaseurope und European Association of Public Banks (EAPB). Weitere Informationen unter www.eubic.org. ...
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Bundesverband deutscher Kapitalbeteiligungsgesellschaften e.V. (BVK)
1. Allgemein: Interessenvertretung der Private Equity-Branche in Deutschland mit Sitz in Berlin. 2. Mitglieder: ca. 300 Mitglieder, wovon rund 200 Beteiligungsgesellschaften sind. Hierzu gehören Private Equity-Gesellschaften (Venture Capital, Wachstumsfinanzierung, Buy Outs) sowie institutionelle...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, national)
Euro-Einführungsgesetze
insgesamt zwölf Gesetze, die den Übergang der Ende 2001 untergegangenen Deutschen Mark (DM)-Währung zu den (Euro- oder Cent-)Beträgen (Euro) in Deutschland regeln; das erste und das dritte Euro-Einführungsgesetz sehen dabei u.a. Änderungen zum Börsen- und Währungsrecht vor. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Geldhändler
mit entsprechender Kompetenz ausgestatteter Mitarbeiter im Arbeitsbereich Geldhandel eines Kreditinstituts. Geldhändler werden z.T. auch als Gelddisponenten bezeichnet; die Begriffe werden aber nicht immer synonym verwendet. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Verein für Umweltmanagement und Nachhaltigkeit in Finanzinstituten e.V. (VfU)
VfU; ein 1994 gegründeter Verein (ursprünglich „Verein für Umweltmanagement in Banken, Sparkassen und Versicherungen e.V.“), der sich als Netzwerk von Sustainable Finance Professionals aus Deutschland, Österreich und der Schweiz versteht. Derzeit (Stand Mai...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
genossenschaftlicher Prüfungsverband
für die Prüfung des Jahresabschlusses der Kreditgenossenschaften gemäß §§ 53 ff. GenG zuständiger Verband. Jede Genossenschaft muss nach § 54 GenG einem Verband angehören, dem das Prüfungsrecht verliehen ist. Der genossenschaftliche Prüfungsverband übernimmt neben der...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
London Clearing House Ltd. (LCH)
2003 Fusion mit der Clearnet SA zur LCH Clearnet Group Ltd.; Clearingstelle sowie Central Counterparty u.a. für Geschäfte, die an der International Petroleum Exchange (IPE), London Commodity Exchange (LCE), London International Financial Futures and Options Exchange (NYSE Liffe) und an der London Metal Exchange (LME) abgeschlossen werden. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Bankenvereinigung der Europäischen Union
European Banking Federation; Bankenvereinigung zur Unterstützung des europäischen Einigungsprozesses und zur Wahrung der Interessen der Mitgliedsinstitutionen auf europäischer Ebene mit Sitz in Brüssel und Frankfurt am Main. Insgesamt vertritt die Bankenvereinigung der Europäischen Union die...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Interbankleistungen
Interbankgeschäfte; Bankleistungen, die auf dem Interbankenmarkt angeboten und nachgefragt werden. Ein gewichtiger Teil der Interbankleistungen besteht im Geldhandel, welcher dem Liquiditätsausgleich zwischen Kreditinstituten dient. Zudem dienen Interbankleistungen der Verteilung und...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Schweizerische Nationalbank
1. Charakterisierung: Notenbank und Zentralbank, welche die Geldpolitik und Währungspolitik der Schweiz führt; Rechtsform einer spezialgesetzlichen AG, die ihren Geschäftsbetrieb am 20.6.1907 aufnahm und ihren Sitz in Bern sowie Zürich hat. Die Organisation und Tätigkeit der Schweizerischen...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Forum Nachhaltige Geldanlage (FNG)
ein 2001 gegründeter Fachverband für nachhaltige Geldanlagen in Deutschland, Österreich und der Schweiz mit dem Ziel, eine nachhaltige Wirtschafts- und Gesellschaftsordnung sowie ein Bewusstsein für die extra-finanziellen Kriterien bei Geldanlagen und Investitionen zu fördern. Die Aktivitäten...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Sustainable Banking/ Sustainable Finance)
Volksbank
auf Hermann Schulze-Delitzsch zurückzuführende Kreditgenossenschaft, die u.a. mit den Raiffeisenbanken und den Sparda-Banken den Bundesverband der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken e.V. (BVR) und mithin eine genossenschaftliche Finanzgruppe bildet. Vgl. auch Bezeichnungsschutz für Kreditinstitute. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
öffentlich-rechtliche Bausparkasse
Bausparkasse, die als selbstständige Anstalt des öffentlichen Rechts als Abteilung von Landesbanken/Girozentralen (bzw. als Abteilung von Sparkassen) geführt wird (Landesbausparkasse). Über ihre Rechtsform bestimmen die Länder (§ 2 II BauSparkG). ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Bankstellendichte
Die Bankstellendichte eines Landes gibt das Verhältnis zwischen der Einwohnerzahl und der Anzahl der vorhandenen Bankstellen (Kopfstellen einschließlich deren Zweigstellen) an und ist ein Indikator für den Versorgungsgrad der Bevölkerung eines Landes mit Bankdienstleistungen. Zum 31.12.2018...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, national)
Cash Group
Zusammenschluss der Commerzbank, der Deutschen Bank, der HypoVereinsbank, der Postbank sowie deren Tochterunternehmen mit dem Ziel, den eigenen Kunden ein Abheben von Geld an Geldautomaten der Mitgliedsunternehmen bei Verwendung bestimmter Karten (z.B. ec-Karte) ohne Entgelt zu ermöglichen....
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Entwicklungsbank
Spezialinstitut zur Förderung der wirtschaftlichen und sozialen Entwicklung von bedürftigen Staaten, insbesondere zur Finanzierung öffentlicher Entwicklungsprojekte. Hauptaufgabe einer Entwicklungsbank ist die Gewährung zinsgünstiger Kredite zur Finanzierung langfristiger Investitionsvorhaben...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
virtuelle Bank
besteht idealtypischerweise aus einem standortunabhängigen Computersystem und entsprechenden elektronischen Vernetzungen zu den Bankkunden des Systems (z.B. über das Internet). Die Vorstellung vom Bankbetrieb vermitteln spezifische Multimedia-Konzepte, während die virtuelle Produktion von Bankmarktleistungen (Bankleistungen) in Verbindung mit einer qualifizierten Software erfolgt. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
True Sale International (TSI)
Die True Sale International ist eine von deutschen Kreditinstituten gegründete Gesellschaft zur Förderung des deutschen Verbriefungsmarkts. In den vergangenen Jahren hat die True Sale International zur Entwicklung des deutschen Verbriefungsmarktes beigetragen, wobei es ihr dabei stets ein Anliegen...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Zentraler Wettbewerbsausschuss (ZWA)
1957 von den im ehemals Zentralen Kreditausschuss (ZKA) (heute: Deutsche Kreditwirtschaft (DK)) zusammengeschlossenen Spitzenverbänden der Deutschen Kreditwirtschaft gegründeter ständiger Ausschuss, der Stellungnahmen zu Werbemethoden formuliert und bei Wettbewerbsbeschwerden letzte Instanz im Selbstregelungsverfahren ohne bindende Wirkung ist. ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Wohnungsbaukreditanstalt
öffentlich-rechtliche Grundkreditanstalt mit der Aufgabe der Errichtung und der Erhaltung bzw. Modernisierung von Wohngebäuden sowie der Förderung städtebaulicher Maßnahmen innerhalb eines bestimmten Bundeslandes (z.B. Berlin, Hamburg, Schleswig-Holstein). Die...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Bundesverband der deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken e.V. (BVR)
1. Allgemein: Spitzenverband der genossenschaftlichen Kreditwirtschaft in Deutschland mit Sitz in Berlin. 2. Mitglieder: alle Genossenschaftsbanken, d.h. Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken, Kirchenbanken und Sonderinstitute, die DZ Bank als genossenschaftliche Zentralbank, die...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, national)
Bankenkonzentration
Begriff, der sowohl die Expansion und Kapitalkonzentration im Kreditwesen bedingt durch Fusionen bis dahin selbstständiger Banken beschreibt (absolute Konzentration) als auch die Verteilung der Geschäftsvolumina auf die Institute erfasst (relative Konzentration). ...
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Bankwesen (Bankstrukturen, Verbände etc.) (Bankwesen, international)
Schiffspfandbriefbank
Schiffsbank, Schiffshypothekenbank; ehemals privatrechtliche Spezialbank (Realkreditinstitut), die sich im Wesentlichen dem Schiffshypothekarkredit und dem Geschäft mit Schiffskommunaldarlehen widmete und sich vorwiegend durch die Ausgabe von Schiffspfandbriefen bzw....
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